Die sinkenden Sparzinsen der letzten Jahre haben die Vermögensbildung vieler Menschen stark beeinträchtigt. Die R&P Finance GmbH aus Bielefeld möchte ihren Kunden aufzeigen, welche Anlageformen für ihre Lebenssituation passend und finanziell sinnvoll sind. "Es gibt nie den einen richtigen Weg beim Vermögensaufbau. Wir versuchen vielmehr, maßgeschneiderte Lösungen für unsere Kunden zu entwickeln", erklärt Mathias Willmann, Vorstandssprecher der R&P Finance. Daher betrachte die Firma stets die Lebenssituation und -planung, die finanzielle Situation und die Marktentwicklung des Einzelnen, bevor eine Anlage- oder Vorsorgestrategie empfohlen wird.

Ziele formulieren: Vermögen ist kein Selbstzweck

Bei der Geldanlage kommt es aus Sicht der Bielefelder Vermögensberatung vor allem darauf an, die Ziele des Kunden zu definieren. Denn eine geplante Familiengründung, die Altersvorsorge oder eine geplante Existenzgründung erfordern ganz unterschiedliche Anlagestrategien und Finanzprodukte. Mathias Willmann gibt Beispiele: "Wer eine Familie gründet, der kann die Altersvorsorge mit dem Kauf eines Eigenheims kombinieren. Wird hingegen eine Existenzgründung geplant, stehen zunächst die Schaffung flexibler Rücklagen und günstige Finanzierungen im Vordergrund." Generell kann bei den herrschenden Zinsen lediglich festgestellt werden, dass Sachwerte, Kredittilgungen und Investitionen eher zu empfehlen seien als der Kauf von Sparprodukten oder von Anleihen mit schwacher Rendite. Sind die finanziellen Mittel sehr begrenzt, können auch vermögenswirksame Versicherungsprodukte die richtige Wahl sein.

Die Beratung muss langfristig, persönlich und flexibel sein

Da sich die Ziele und Perspektiven im Leben unabhängig von Anlagestrategien ändern, muss eine Finanzberatung in der Lage sein, flexibel auf die Bedürfnisse der Kunden einzugehen. "Wir setzen darauf, Anleger langfristig und persönlich zu beraten. Dabei passen wir die Beratung an veränderte Lebenswirklichkeiten und -planungen an", unterstreicht Willmann. So erfordern gesundheitliche Probleme oder Arbeitslosigkeit ebenso eine Überprüfung der Vermögensstrategie wie Familienzuwachs oder unternehmerischer Erfolg. R&P Finance strebe daher ein möglichst vertrauensvolles Verhältnis zu ihren Kunden an, um bei Bedarf offen die finanziellen Realitäten und Lebensumstände zu ermitteln sowie eine optimale Beratung bieten zu können. Mehr auf http://rp-finance.de.